Traduction de «taux de prêts refusés varient » (Français → Anglais) :

Selon l’enquête réalisée au mois d’avril par la BCE sur l’accès au financement des PME, celles-ci font état d’une augmentation du taux de refus de leurs demandes de prêt (soit 13 %, contre 10 % précédemment).
According to the April “SME Access to Finance Survey" conducted by the ECB, SMEs reported higher rejection rates when applying for a loan (13%, up from 10%).

La petite entreprise représente 50 p. 100 du PIB, 50 p. 100 de l'économie, et 16 p. 100 des petits entrepreneurs se font refuser du financement par leurs banques (0935) Nous constatons que les taux de prêts refusés varient en fonction de la taille de l'entreprise. Plus l'entreprise est petite, plus le taux de refus augmente considérablement.
The small business segment is close to 50% of GDP, 50% of the economy, and we have 16% of small business owners applying at their banks for financing and not getting it (0935) We find the loan rejection rates actually vary with the size of business: the smaller the business, the more the loan rejection rate increases dramatically.

D. considérant que les données quantitatives figurant dans les rapports annuels sur la mise en œuvre du règlement (CE) n° 1049/2001 indiquent que l'accès aux documents a été accordé dans un plus grand nombre de cas (baisse générale du nombre et du taux de refus), tandis que les motifs de refus varient selon les institutions de l'Union (le motif le plus souvent invoqué étant la protection du processus décisionnel) et que la Commission et le Parlement n'ont pas enregistré de documents sensibles dans leurs registres, alors que sur les 409 documents que le Conseil a répertoriés, 79 ont été classés comme sensibles; considérant que, sur le plan qualitatif, il apparaît clairement que les interprétations divergent quant à la mise en œuvre d'un certain nombre de dispositions de ce règlement, ce qui a conduit les citoyens à saisir le Médiateur européen ou la CJCE,
D. whereas quantitative data contained in the Annual Reports in relation to the application of Regulation (EC) No 1049/2001 by the EU institutions suggest that access to documents has been granted in a higher number of cases (general decrease in the number and rate of refusals), while reasons for refusal vary among EU institutions (the first one being the protection of the decision-making process) and that as regards sensitive documents, the Commission and Parliament did not enter any such document in their registers, while the Council entered 79 sensitive documents out of 409 in its register; whereas from a qualitative analysis it appears clearly that a number of provisions of that Regulation gave rise to divergent interpretations as to the correct way to apply it, which led citizens to address the European Ombudsman and the ECJ,

D. considérant que les données quantitatives figurant dans les rapports annuels sur la mise en œuvre du règlement (CE) n° 1049/2001 indiquent que l'accès aux documents a été accordé dans un plus grand nombre de cas (baisse générale du nombre et du taux de refus), tandis que les motifs de refus varient selon les institutions de l'Union (le motif le plus souvent invoqué étant la protection du processus décisionnel) et que la Commission et le Parlement n'ont pas enregistré de documents sensibles dans leurs registres, alors que sur les 409 documents que le Conseil a répertoriés, 79 ont été classés comme sensibles; considérant que, sur le plan qualitatif, il apparaît clairement que les interprétations divergent quant à la mise en œuvre d'un certain nombre de dispositions de ce règlement, ce qui a conduit les citoyens à saisir le Médiateur européen ou la CJCE,
D. whereas quantitative data contained in the Annual Reports in relation to the application of Regulation (EC) No 1049/2001 by the EU institutions suggest that access to documents has been granted in a higher number of cases (general decrease in the number and rate of refusals), while reasons for refusal vary among EU institutions (the first one being the protection of the decision-making process)and that as regards sensitive documents, the Commission and Parliament did not enter any such document in their registers, while the Council entered 79 sensitive documents out of 409 in its register; whereas from a qualitative analysis it appears clearly that a number of provisions of that Regulation gave rise to divergent interpretations as to the correct way to apply it, which led citizens to address the European Ombudsman and the ECJ,

Nous trouvons également que plus l'entreprise est jeune, plus le taux de prêts refusés est élevé. Si, par exemple, une entreprise existe depuis moins de dix ans, le taux de prêts refusés est en fait de 25 p. 100. Cela signifie qu'une entreprise en croissance sur quatre est incapable d'obtenir du financement auprès de sa banque.
For example, if a business has been around for less than 10 years, the loan rejection rate is actually 25%; one in four young growing firms is not able to get the financing from their bank.

Nous constatons qu'en 2000 le taux de prêts refusés aux petites entreprises était de 10,5 p. 100. Nous avons été surpris, voire troublés de constater que le nouveau chiffre est 16 p. 100. Cela signifie bien que 16 p. 100 des propriétaires de petites entreprises qui ont demandé du financement à leurs banques se sont vu rejetés par leurs banquiers et n'ont pas pu obtenir ce financement, même s'ils s'adressaient à leurs propres banques.
We see back in 2000 the loan rejection rate in the small business community was 10.5%. This surprised us when we saw it, and it's a troublesome finding: the new number now is 16%.

La figure 17 donne les taux de prêts refusés.
Loan rejection rates are shown in figure 17.

Ce sont donc l'automatisation et les économies d'exploitation au sein du secteur bancaire qui sont à la source du problème. C'est principalement cela qui explique pourquoi le taux de prêts refusés est passé de 10, 5 p. 100 à 16 p. 100. Ce qui influe sur la relation avec le gestionnaire de compte, c'est que le processus décisionnel est en grande partie centralisé.
We find that it's a key explanation of why the loan rejection rate has gone from 10.5% to 16%.