Traduction de «prêts à pratiquer » (Français → Anglais) :

TERMINOLOGIE

pratiques de prêt à des conditions abusives [ prêt à des conditions abusives ]
extortionate lending [ predatory lending ]

préposé aux prêts à la consommation [ préposée aux prêts à la consommation | préposé aux prêts personnels | préposée aux prêts personnels | agent de prêts à la consommation | agente de prêts à la consommation | agent de prêts personnels | agente de prêts personnels ]
consumer loan officer [ personal loan officer ]

prêt à des conditions de faveur [ prêt à des conditions avantageuses | prêt de faveur | prêt à des conditions libérales | prêt assorti de conditions libérales | prêt concessionnel | prêt à conditions de faveur ]
soft loan [ concessional loan | soft-term loan ]

prêt à mensualités progressives | prêt à paiement progressif | prêt hypothécaire à paiements progressifs | PHPP
graduated amortization mortgage | graduated payment mortgage | GPM

prêt improductif | prêt contentieux | prêt à risques | prêt à problème
non-performing loan

technologie prêt-à-porter | électronique prêt-à-porter | technologie vestimentaire | électronique vestimentaire | informatique prêt-à-porter | informatique vestimentaire
wearable technology | WT | wearables | wearable electronics | wearable computing

prêt à la consommation (1) | prêt à l'emploi (2) | prêt à consommer (3)
ready-to-eat (1) | ready for consumption (2) | ready for use (3) | ready to consume (4)

prêt à la cuisson (1) | prêt à cuire (2)
pan-ready

aliment prêt-à-servir | aliment prêt à consommer | plat cuisiné | plat préparé | produit convenience
convenience food | tertiary processed food

prêt soumis à des pratiques accommodantes
forborne loan

TRADUCTIONS EN CONTEXTE

Il s'agit aussi d'une pratique qui est clairement entérinée par la Loi sur la concurrence, dont l'article 77 prévoit une exemption autorisant les établissements financiers octroyant des prêts à pratiquer la vente liée dans le but de mieux garantir les prêts consentis.
It's also a practice that's clearly recognized by the Competition Act, which provides in section 77 an exemption that allows financial institutions in the business of lending money to engage in beneficial tied selling for the purpose of better securing loans made by that institution.

Cela motivera-t-il les banques étant donné que le remboursement de la majeure partie de ces prêts est pratiquement assuré?
Would that be a motivator for banks, given the fact that the repayment of the bulk of such a loan is virtually assured?

Nous avons investi pas mal de temps dans ce travail et il serait bon que nous connaissions l'avis du ministre et du sous-ministre de la Santé, étant donné tous les éléments déconcertants que nous avons appris depuis le début de nos audiences, et en particulier le témoignage de Claire Franklin qui nous a dit que le projet de loi est prêt depuis pratiquement trois ans, alors que nous attendons toujours qu'il soit déposé.
We've invested a fair amount of time and I think we'd like to be able to have some input from the Deputy Minister of Health and from the Minister of Health on it, largely due to the fact that we've heard a lot of disconcerting issues since we've started these hearings, but in particular Claire Franklin's testimony, where she said the bill had essentially been written for the better part of three years, and they're still waiting for it to be tabled.

L'Allemagne déclare que les tranches 2 à 4 du prêt d'ISB (mesure 8) sont compatibles avec le marché intérieur conformément à la communication de la Commission — Cadre temporaire de l'Union pour les aides d'État destinées à favoriser l'accès au financement dans le contexte de la crise économique et financière actuelle (110) («cadre temporaire»). Même si la Commission arrivait à la conclusion que NG pouvait être considérée comme une entreprise en difficulté au 1er juillet 2008 et que le cadre temporaire de l'Union ne pouvait être appliqué aux tranches 2 à 4 du prêt d'ISB, seule la différence entre le taux d'intérêt pratiqué sur le marché et le taux d'intérêt effectivement fixé constituerait une aide d'État au profit de NG, MSR et CMHN, et non le montant nominal total du prêt (111).
Germany claims that tranches 2 to 4 of the ISB loan (measure 8) are compatible with the internal market under the Commission communication — Temporary Community framework for State aid measures to support access to finance in the current financial and economic crisis (110), and that even if the Commission concluded that NG was an undertaking in difficulty as of 1 July 2008 and the Temporary Framework could not be applied to tranches 2 to 4 of the ISB loan, the aid in favour of NG, MSR and CMHN would equal to the difference between the interest rate to be paid on the market and the interest rate actually paid, but not to the whole amount of the loan (111).

En ce qui concerne les prêts faisant l'objet de la mesure 11 (prêts de RIM à MSR par l'intermédiaire de Mediinvest et PNG), au moyen desquels le volet II du projet Nürburgring 2009 a été financé, l'Allemagne plaide qu'ils obéissaient au principe de l'investisseur en économie de marché et qu'ils n'ont offert aucun avantage car les taux d'intérêt pratiqués étaient supérieurs au taux d'intérêt de référence applicable (à l'exception de deux prêts accordés, respectivement, le 12 novembre 2008 et le 22 décembre 2008).
As regards loans under measure 11 (loans granted by RIM to MSR with Mediinvest and PNG as intermediaries), by which Part II of the ‘Nürburgring 2009’ project was financed, Germany argues that they are conform with the market economy investor principle and that they do not involve an advantage, since the interest rates applied are above the applicable reference rates (apart from two loans of 12 November 2008 and 22 December 2008).

Calcul de l'ESB = Montant nominal du prêt (EUR) × [Coût du financement (pratique standard) + Coût du risque (pratique standard) — Tous frais appliqués par l'autorité de gestion sur la contribution du programme apportée à l'intermédiaire financier) × Durée de vie moyenne pondérée du prêt (années) × Taux de partage des risques.
Calculation of the GGE = Nominal amount of the loan (EUR) × (Cost of funding (standard practice) + Cost of risk (standard practice) – Any fees charged by the managing authority on the programme contribution to the financial intermediary) × Weighted average life of the loan (Years) × Risk sharing rate.

Convient-il d’interpréter la directive 2005/28/CE (1) du Parlement européen et du Conseil, du 11 mai 2005, relative aux pratiques commerciales déloyales des entreprises vis-à-vis des consommateurs dans le marché intérieur et modifiant la directive 84/450/CEE du Conseil et les directives 97/7/CE, 98/27/CE et 2002/65/CE du Parlement européen et du Conseil et le règlement (CE) no 2006/2004 du Parlement européen et du Conseil («directive sur les pratiques commerciales déloyales») en ce sens que l’on peut considérer comme pratique commerciale déloyale également le comportement d’un établissement de crédit à la consommation qui consiste à présenter les clauses du contrat à un consommateur de façon à lui donner l’impression factice qu’il est possible de choisir un service complémentaire de garantie du remboursement du prêt, et à exercer en réalité une influence injustifiée sur le consommateur pour que celui-ci prenne le service complémentaire précité?
Must Directive 2005/29/EC (1) of the European Parliament and of the Council of 11 May 2005 concerning unfair business-to-consumer commercial practices in the internal market and amending Council Directive 84/450/EEC, Directives 97/7/EC, 98/27/EC and 2002/65/EC of the European Parliament and of the Council and Regulation (EC) No 2006/2004 of the European Parliament and of the Council (‘Unfair Commercial Practices Directive’) (OJ 2005 L 149, p. 22) be interpreted as meaning that conduct of the provider of the consumer credit consisting in presenting contractual terms to the consumer so as to create the formal impression that it is possible to choose an additional service of ensuring repayment instalments of the credit, and in reality exerting unreasonable influence on the consumer to accept the additional service, is to be regarded as an unfair commercial practice?

C'est déjà un succès, car le montant des prêts a pratiquement doublé par rapport à l'an dernier pour s'établir à près de 90 millions de dollars.
It's already a success, by almost doubling the amount of loans compared with last year, for a total so far of $90 million.

Pour que le prêt ne constitue pas une aide d'État, les conditions dont il est assorti (les sûretés exigées pour garantir le prêt et le taux d'intérêt pratiqué) doivent refléter le risque inhérent à l'octroi du prêt à une enterprise (70).
For the loan not to constitute state aid, the conditions attached to it (the security sought and the interest rate) should reflect the inherent risk of lending to an undertaking (70).

Un sondage effectué l'an dernier porte maintenant ce pourcentage à 73 p. 100. Trois Canadiens sur quatre affirment être prêts à pratiquer l'évasion fiscale.
In a poll taken last year that figure had grown to 73%. Fully three out of four Canadians said they would be prepared to evade.