Vertaling van "européens du crédit hypothécaire pourraient atteindre " (Frans → Engels) :

TERMINOLOGIE

Livre Blanc sur l'intégration du marché européen du crédit hypothécaire
White Paper on the Integration of EU Mortgage Credit Markets

IN-CONTEXT TRANSLATIONS

Les mesures récentes relatives au crédit hypothécaire pourraient limiter l'augmentation de l’endettement des ménages.
Recent measures on household mortgages may limit the growth of household indebtedness.

Le 18 décembre 2007, elle a adopté un livre blanc sur l’intégration du marché européen du crédit hypothécaire.
On 18 December 2007, it adopted a White Paper on the Integration of EU Mortgage Credit Markets.

Selon une étude, les avantages économiques de l'intégration des marchés européens du crédit hypothécaire pourraient atteindre 0,7 % du PIB de l'UE et 0,5 % de la consommation privée sur les dix prochaines années[5], tandis que les taux d'intérêt hypothécaires pourraient céder jusqu'à 47 points de base d'ici à 2015 – soit une réduction pouvant aller jusqu'à 470 EUR par an pour les intérêts à verser sur un emprunt hypothécaire de 100 000 EUR[6].
One study estimates the potential economic benefits from integrating EU mortgage markets as 0.7% of EU GDP and 0.5% of private consumption over the next ten years[5]. The study suggests that these benefits could lower mortgage interest rates by up to 47 basis points by 2015, thereby reducing the interest payable on a EUR 100 000 mortgage loan by EUR 470 per year[6].

La présente directive ne devrait pas couvrir d’autres types de contrats de crédit de niche explicitement énumérés, qui sont différents, par leur nature et les risques qu’ils comportent, des crédits hypothécaires standard et requièrent dès lors une approche adaptée, en particulier les contrats de crédit qui sont le fruit d’un accord intervenu devant une juridiction ou toute autre autorité instituée par la loi, ni certains types de contrats de crédit dans le cadre desquels le crédit est accordé, sous certaines conditions, par un employeur à ses salariés, comme le prévoit déjà la directive 2008/48/CE du Parlement européen et du Conseil du 23 avril 2008 concernant les contrats de crédit aux consommateurs .
This Directive should not cover other explicitly listed types of niche credit agreements, that are different in their nature and risks involved from standard mortgage credits and therefore require a tailored approach, in particular credit agreements which are the outcome of a settlement reached in court or before another statutory authority, and certain types of credit agreements where the credit is granted by an employer to his employees under certain circumstances, as already provided in Directive 2008/48/EC of the European Parliament and of the Council of 23 April 2008 on credit agreements for consumers .

Dans ses conclusions, le Livre blanc sur l’intégration du marché européen du crédit hypothécaire (3) indique qu'il conviendrait d'obliger les prêteurs hypothécaires et les intermédiaires à évaluer adéquatement, par tous les moyens adaptés, la solvabilité des emprunteurs avant de leur octroyer un prêt hypothécaire.
The White Paper on the Integration of EU Mortgage Credit Markets (3) concluded that mortgage lenders and intermediaries should be required to adequately assess, by all appropriate means, the creditworthiness of borrowers before granting mortgage loans.

2. L’examen de l’opportunité d’intervenir sur les marchés européens du crédit hypothécaire est un élément essentiel de l'engagement pris par la Commission d'atteindre les objectifs de Lisbonne, qui visent à renforcer la compétitivité européenne[2]. C’est un volet-clé de sa politique d'intégration des services financiers en général et des services financiers de détail en particulier[3]. Un marché du crédit hypothécaire plus efficace et plus concurrentiel, auquel une intégration plus poussée pourrait donner naissance, pourrait en effet contribuer à la croissance de l’économie européenne.
2. Consideration of intervention in the EU mortgage credit markets is a key aspect of the Commission’s commitment to meeting the ‘Lisbon’ objectives aimed at enhancing EU competitiveness.[2] It forms a very important element of the Commission’s policy for the integration of financial services in general and retail financial services in particular.[3] A more efficient and competitive mortgage credit market that could result through greater integration could contribute to the growth of the EU economy.

13. Dans le cadre de son évaluation de la pertinence d’une intervention de sa part sur les marchés européens du crédit hypothécaire, la Commission a analysé les 48 recommandations formulées par le groupe de discussion sur le crédit hypothécaire, qu’elle a créé en mars 2003, avec le mandat de répertorier les obstacles à une intégration plus poussée et de proposer des solutions pour y remédier[9]. Ces recommandations couvrent la plupart des questions intéressant l’intégration des marchés européens du crédit hypothécaire.
13. As part of its assessment of the case for action in the EU mortgage credit markets, the Commission has analysed the 48 recommendations of the Forum Group on Mortgage Credit, which it created in March 2003 in order to assess the barriers to further integration of the EU mortgage credit markets and propose ways to address them.[9] These recommendations cover most of the issues relevant to the integration of EU mortgage markets.

[25] Livre blanc sur l’intégration du marché européen du crédit hypothécaire, COM(2007) 807 final, p. 6.
[25] White Paper on the Integration of EU Mortgage Credit Markets, COM (2007) 807 final, p. 6.