Il convient de rendre l'article 5 de la directive plus rigoureux, en prévoyant que "toute transaction qu'ils [les États membres[ considèrent particulièrement susceptible, de par sa nature, d'être liée au blanchiment de capitaux" doit obligatoirement être signalée aux autorités compétentes par les banques et les établissements de crédit, mais aussi par les opérateurs extérieurs au système financier.
Article 5 of the directive must be tightened up to make it mandatory for banks and credit institutions, but also players outside the financial system, to report to the competent authorities 'any transaction which they regard as particularly likely, by its nature, to be related to money laundering'.