Traduction de «Directeur des services bancaires sur mesure » (Français → Anglais) :

TERMINOLOGIE

directeur des services bancaires sur mesure [ directrice des services bancaires sur mesure ]
relationship manager

directeur des Services bancaires
Director of Banking Services

services bancaires sur mesure
relationship banking

TRADUCTIONS EN CONTEXTE

On mentionne ici l'obligation de demander à un directeur des services bancaires sur mesure tous les renseignements disponibles sur la situation du client. Un directeur des services bancaires sur mesure est une personne qui fournit un niveau minimal de services personnalisés au détenteur du compte, et l'ARC a l'intention de préciser qui peut être considéré ou pas comme un directeur des services bancaires sur mesure.
A relationship manager would be somebody who's giving a certain minimum level of personalized and customized service to the account holder, and the CRA intends to provide guidance to clarify who is and who is not a relationship manager.

La proposition de la Commission est raisonnable, dans la mesure où elle vise à la création d'une série d'instruments destinés à la résolution des défaillances bancaires, qui sont susceptibles de lutter contre la crise systémique du secteur bancaire en tenant compte de la nécessité, dans l'intérêt du marché et de la société, de préserver les services bancaires clés tout en limitant les cas où les établissements défaillants bénéficient d'une aide de l'État.
The Commission proposal is a reasonable one, since it aims to create a set of instruments to deal with bank insolvency which will help combat the systemic crisis in the banking sector while taking into account the need, in the interests of the market and of society, to maintain the key banking services provided by unprofitable banking institutions while limiting the cases in which insolvent banks receive state aid.

(b) un opérateur d'infrastructure essentielle au maintien de fonctions économiques et sociétales vitales dans le domaine de l'énergie, des transports, des services bancaires, des infrastructures de marchés financiers, des points d'échange internet, de la chaîne d'approvisionnement alimentaire et de la santé, et dont la perturbation ou la destruction aurait une incidence considérable dans un État membre en conséquence du non-maintien de ces fonctions, énumérées dans une liste non exhaustive qui figure à l'annexe II, dans la mesure où les systèmes de réseau et d'information visés sont liés à ses services essentiels;
(b) operator of infrastructure that are essential for the maintenance of vital economic and societal activities in the fields of energy, transport, banking, financial market infrastructures, internet exchange points, food supply chain and health, and the disruption or destruction of which would have a significant impact in a Member State as a result of the failure to maintain those functions, a non exhaustive list of which is set out in Annex II, insofar as the network and information systems concerned are related to its core services;

44. salue l'annonce par la Commission de mesures garantissant l'accès à certains services bancaires de base; observe que les mesures de surveillance visant les consommateurs censés faire courir de plus grands risques aux banques devraient être objectivement justifiées et proportionnées; salue l'idée de proposer une initiative en vue d'améliorer la transparence et la comparabilité des frais bancaires;
44. Welcomes the Commission's announcement of a measure to ensure access to certain basic banking services; notes that scrutiny measures applied to customers who are considered to represent higher risks for banks should be objectively justified and proportionate; welcomes the proposed initiative to improve the transparency and comparability of bank charges;

44. salue l'annonce par la Commission de mesures garantissant l'accès à certains services bancaires de base; observe que les mesures de surveillance visant les consommateurs censés faire courir de plus grands risques aux banques devraient être objectivement justifiées et proportionnées; salue l'idée de proposer une initiative en vue d'améliorer la transparence et la comparabilité des frais bancaires;
44. Welcomes the Commission’s announcement of a measure to ensure access to certain basic banking services; notes that scrutiny measures applied to customers who are considered to represent higher risks for banks should be objectively justified and proportionate; welcomes the proposed initiative to improve the transparency and comparability of bank charges;

Enfin, les autorités irlandaises se sont engagées à adopter plusieurs mesures destinées à ouvrir le marché bancaire irlandais afin d'y renforcer la concurrence. Il s'agit de faciliter l'entrée et le développement des concurrents et d'augmenter la protection des consommateurs dans le secteur financier, par exemple par des mesures destinées à augmenter la mobilité des consommateurs entre banques, notamment en leur permettant de comparer les coûts, et par le développement des services bancaires électroniques.
Finally, the Irish authorities committed to a number of market opening measures in order to enhance competition in the Irish banking market by facilitating the entry and expansion of competitors and by increasing consumer protection in the financial sector. This will include for example measures enhancing customer mobility between banks, including by being able to compare costs, and furthering electronic banking.

Les propositions de services bancaires universels (UBS) notifiées par le gouvernement britannique se déclinent en une série de mesures dont l'objectif est de populariser davantage le compte courant, en faisant un usage optimal, à cette fin, des compétences et des canaux de distribution respectifs des secteurs bancaire et postal.
The Universal Banking Services (UBS) proposals are an array of measures notified by the UK Government to provide easier access to current accounts through maximising the use of the respective skills and delivery channels of both banks and post offices.

Il s'agit notamment: - d'examiner avec les deux groupes consultatifs (groupe de développement technique des systèmes de paiement et groupe de liaison des utilisateurs des systèmes de paiement) les moyens de bien préparer les systèmes de paiement à l'introduction de l'écu; . - de progresser rapidement, dans le cadre de la Task force d'experts gouvernementaux, dans la voie de l'harmonisation des procédures de déclaration des paiements à distance transfrontaliers en vue de l'établissement de statistiques de la balance des paiements (la Commission voudrait que les opérations inférieures à 10 000 écus soient exemptées); - de poursuivre les discussions avec les experts juridiques des États membres, les représentants des banques centrales et l'IME, en vue d'harmoniser le cadre juridique des paiements transfrontaliers, en particulier l'irrévocabilité du règlement pour les virements (une directive concernant l'irrévocabilité du règlement pourrait être proposée en 1995); - de maintenir des contacts avec les parties intéressées en vue de l'interconnexion des chambres de compensation automatisées (les CCA, qui traitent les virements au niveau national) afin d'apprécier la contribution qui peut être apportée aux progrès dans ce domaine; - de demander l'avis des deux groupes consultatifs de la Commission sur les résultats d'une étude indépendante, qui doit être terminée en juin 1995, portant sur l'information à fournir aux clients en vue de l'utilisation des cartes de paiement pour les paiements transfrontaliers (paiements face à face), et évaluer les mesures de suivi appropriées; - de lancer une étude sur les implications réglementaires, pour l'Union européenne, de l'utilisation des cartes prépayées, notamment en ce qui concerne la stabilité du système bancaire, la protection des consommateurs et la promotion de l'interopérabilité des services bancaires transfrontaliers.
These include: - discussions with its two consultative groups (the Payments Systems Technical Development Group and the Payment Systems Users Liaison Group) on the ways in which the payment systems can best be prepared for the introduction of the Ecu - rapid progress, in the framework of an existing Task Force of government experts, on harmonising procedures for reporting cross- border credit transfers for the purposes of compiling balance of payments statistics (the Commission wants transactions below 10,000 Ecus exempted) - continuing discussions with Member State legal experts, central bank representatives and the EMI on harmonising the legal framework for cross-border payments, in particular settlement finality for credit transfers (a Directive on settlement finality could be proposed in 1995) - maintaining contact with interested parties on the establishment of linkages between automatic clearing houses (ACHs, which process payments transfers at the national level) to assess how best to contribute to progress in this area - consulting with the Commission's two consultative groups on the results of an independent study to be completed in June 1995 on the information given to customers when using payment cards for cross-border payments (so-called face-to-face payments), and assessing the appropriate follow-up measures - launching a study on the regulatory implications for the EU of the use of pre-paid payment cards, particularly as regards the stability of the banking system, consumer protection and the promotion of interoperable cross-border banking services.

Nous venons d'entendre Harry Willmot, premier directeur, Expansion du marché autochtone, Banque Royale, et nous allons maintenant écouter Jason Cameron, directeur des services bancaires aux Autochtones, division régionale de l'Ontario, chez BMO.
We just heard from Harry Willmot, who is Senior Manager of Aboriginal Market Development for Royal Bank, and next we'll hear from Jason Cameron, Director, Aboriginal Banking, Ontario Regional Division at BMO.