Vertaling van "Payments Account Directive " (Engels → Nederlands) :

TERMINOLOGIE

Directive 2014/92/EU on the comparability of fees related to payment accounts, payment account switching and access to payment accounts with basic features | Payment Accounts Directive | Payments Account Directive
Richtlijn 2014/92 van 23 juli 2014 betreffende de vergelijkbaarheid van de in verband met betaalrekeningen aangerekende vergoedingen, het overstappen naar een andere betaalrekening en de toegang tot betaalrekeningen met basisfuncties | richtlijn betaalrekeningen

EU direct payments [4.7] [ direct payments system | direct payments to farmers ]
rechtstreekse EU-betalingen [4.7] [ rechtstreekse betalingen aan landbouwers | systeem van rechtstreekse betalingen ]

Directive (EU) 2015/2366 on payment services in the internal market | Payment Services Directive 2 | Second Payment Services Directive | PSD2 [Abbr.]
Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betalingsdiensten in de interne markt | tweede richtlijn betalingsdiensten

direct payment scheme | direct payments
rechtstreekse betaling

advance payment [ payment on account ]
vooruitbetaling [ aanbetaling | voorschot van fondsen | waarborg ]

carry out accounts for end of day | reconcile daily orders and payments | carry out end of day accounting | carry out end of day accounts
de eindrekening opmaken | de kas tellen | de rekening aan het eind van de dag opmaken | geld tellen en controleren of de totale hoeveelheid contant geld overeenkomt met de rekeningen en bonnetjes

IN-CONTEXT TRANSLATIONS

The EU has adopted several existing legislative measures in retail financial services, such as the Mortgage Credit Directive and the Payment Accounts Directive.
De EU heeft meerdere bestaande wetgevingsmaatregelen voor financiële retaildiensten goedgekeurd, zoals de Richtlijn hypothecair krediet en de Richtlijn betaalrekeningen.

The European Commission decided today to refer Spain to the Court of Justice of the EU for failure to notify measures for fully implementing the EU Payment Accounts Directive (Directive 2014/92/EU).
De Commissie heeft vandaag besloten Spanje voor het Hof van Justitie van de EU te dagen omdat het geen kennis heeft gegeven van de maatregelen om de betaalrekeningenrichtlijn (Richtlijn 2014/92/EU) volledig in zijn nationale recht om te zetten.

The Commission is urging Belgium and Romania to send details about how the Payment Accounts Directive (Directive 2014/92/EU) is being enacted in their domestic law, an obligation they had to fulfil by 18 September 2016.
De Commissie dringt bij België en Roemenië aan op de verstrekking van details over de omzetting van de richtlijn betaalrekeningen (Richtlijn 2014/92/EU), een verplichting waaraan uiterlijk op 18 september 2016 had moeten zijn voldaan.

Today, the European Commission has decided to send formal requests to Cyprus, Spain, Croatia, Luxembourg, The Netherlands and Portugal to notify the full enactment of the Payment Accounts Directive (Directive 2014/92/EU).
De Europese Commissie heeft vandaag besloten Cyprus, Kroatië, Luxemburg, Nederland, Portugal en Spanje formeel te verzoeken om kennisgeving van de volledige omzetting van de richtlijn betaalrekeningen (Richtlijn 2014/92/EU).

These include the Payment Accounts Directive, which improves the transparency of bank account fees and make it easier to switch bank accounts, and the Commission's Digital Single Market Strategy, which seeks to boost access to digital products and services. In its Action Plan on Building a Capital Markets Union, the Commission committed to developing stronger capital markets across the EU and also to improving access to retail investment products.
De richtlijn betaalrekeningen zorgt voor grotere transparantie in de kosten voor bankrekeningen en maakt het makkelijker om naar een andere betaalrekening over te stappen. Met haar strategie voor een digitale eengemaakte markt wil de Commissie de toegang tot digitale producten en diensten fors stimuleren en met haar actieplan voor de opbouw van een kapitaalmarktunie zet ze in op versterking van de kapitaalmarkten in de EU en verbetering van de toegang tot retailbeleggingsproducten.

12. Stresses that is crucial that the Digital Single Market be underpinned by an efficient and customer-friendly payment system; welcomes the progress made in recent years in enabling access, enhancing competition, improving security and facilitating cross-border activities in the payment services market (for example through SEPA, the new Payment Accounts Directive, the new regulation on interchange fees and the revised Payment Services Directive); emphasises that additional measures should be considered in coming years in order to keep up with innovative developments and to pave the way for further cross-border integration;
12. benadrukt dat het van cruciaal belang is dat de digitale interne markt wordt geschraagd door een efficiënt en klantvriendelijk betalingssysteem; is ingenomen met de vorderingen van de afgelopen jaren bij het mogelijk maken van toegang, het verbeteren van de concurrentie, het verbeteren van veiligheid en het bevorderen van grensoverschrijdende activiteiten op de markt van betalingsdiensten (bijvoorbeeld door middel van SEPA, de nieuwe richtlijn betalingsrekeningen, de nieuwe regeling inzake afwikkelingsprovisies en de herziene betalingsdienstenrichtlijn); benadrukt dat er de komende jaren aanvullende maatregelen moeten worden overwogen om bij te blijven met de innovatieve ontwikkelingen en de weg vrij te maken voor verdere grensoverschrijdende integratie;

However, should these accounts be used for day-to-day payment transactions and contain all of the functions listed above, they will be captured. Accounts held by businesses, even small or micro enterprises, unless held in a personal capacity, are outside the scope of this Directive. Member States may choose to extend the application of this Directive to other payment service providers and other payment accounts, e.g. those which offer more limited payments functions.
Rekeningen die door bedrijven, zelfs kleine of micro-ondernemingen, worden aangehouden, tenzij deze op persoonlijke titel worden aangehouden, vallen buiten het toepassingsgebied van deze richtlijn. De lidstaten kunnen ervoor opteren het toepassingsgebied van deze richtlijn te verruimen tot andere betalingsdienstaanbieders en andere betaal rekeningen, zoals rekeningen die beperktere betaalfuncties bieden.

(2) In this respect, Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council of 13 November 2007 on payment services in the internal market amending Directives 97/7/EC, 2002/65/EC, 2005/60/EC, and 2006/48/EC and repealing Directive 97/5/EC ("Payment Services Directive") has established basic transparency requirements for fees charged by payment service providers in relation to services offered on payment accounts.
(2) In dit verband heeft Richtlijn 2007/64/EG van het Europees Parlement en de Raad van 13 november 2007 betreffende betalingsdiensten in de interne markt tot wijziging van de Richtlijnen 97/7/EG, 2002/65/EG, 2005/60/EG en 2006/48/EG, en tot intrekking van Richtlijn 97/5/EG ("richtlijn betalingsdiensten") basistransparantievereisten vastgesteld voor de kosten die door de betalingsdienstaanbieders worden aangerekend voor de diensten die met betrekking tot betaalrekeningen worden aangeboden.

(m) 'switching' means, upon a consumer's request, transferring from one payment service provider to another the information about all or some standing orders for credit transfers, recurring direct debits and recurring incoming credit transfers executed on a payment account, with or without transferring the positive account balance from one payment account to the other or closing the former account. Switching does not imply the transfer of the contract from the transferring payment provider to the receiving payment service provider;
(m) "overstappen": het op verzoek van een consument overbrengen van de ene betalingsdienstaanbieder naar de andere betalingsdienstaanbieder van de informatie over alle of sommige doorlopende opdrachten voor overmakingen, terugkerende automatische afschrijvingen en terugkerende inkomende overmakingen die op een betaalrekening worden uitgevoerd, met of zonder overbrenging van het positieve rekeningsaldo van de ene betaalrekening naar de andere of sluiting van de eerste rekening; Overstappen impliceert niet de overgang van het contract van de overbrengende betalingsdienstaanbieder naar de ontvangende betalingsdienstaanbieder.

(b) where the transferring payment service provider does not provide a system for automated redirection of the incoming credit transfers and direct debits to the account held by the consumer with the receiving payment service provider, stop incoming credit transfers and stop accepting direct debits on the payment account from the date requested by the receiving payment service provider;
(b) indien de overbrengende betalingsdienstaanbieder geen systeem aanbiedt voor automatische doorgeleiding van inkomende overmakingen en automatische afschrijvingen naar de rekening die de consument bij de ontvangende betalingsdienstaanbieder aanhoudt, vanaf de door de ontvangende betalingsdienstaanbieder gevraagde datum op de betaalrekening inkomende overmakingen stopzetten en ophouden automatische afschrijvingen te aanvaarden.