Er gründet sich auf eine schriftliche Vereinbarung zwischen dem Versicherungsunternehmen und dem Finanzinstitut, in der die Grundsätze niedergelegt werden, nach denen sich ihre Handelsbeziehung gestaltet, und in der genau vereinbart wird, welche Schulung in Versicherungsangelegenheiten die Personen, die den Vertrieb von Versicherungsverträgen unmittelbar gegenüber den Kunden tätigen, vom Versicherungsunternehmen erhalten.
De basis hiervoor is schriftelijke wilsovereenstemming tussen de verzekeringsonderneming en de financiële instelling waarin de beginselen zijn opgenomen volgens welke hun handelsrelatie zich ontwikkelt, met speciale vermelding van de uitvoerige afspraken over de opleiding op het gebied van verzekeringen die personen welke in direct contact met de klant distributietaken vervullen, van de verzekeringsonderneming ontvangen.
