Traduction de «retail banking—you still » (Anglais → Français) :

TERMINOLOGIE

personal banking | retail banking
banque de détail | services bancaires pour les particuliers

retail bank
banque de guichets

retail, banking and insurance union | HBV [Abbr.]
syndicat du commerce, des banques et assurances

TRADUCTIONS EN CONTEXTE

So even though they have more exposure in the Caribbean region relative to the other banks—the Bank of Montreal, for instance, has more exposure to the United States market than most of the other banks in terms of retail banking—you still see a great deal of homogeneity in terms of the structure of their loans.
Donc, bien qu'elle soit davantage exposée dans la région Caraïbes que les autres banques—la Banque de Montréal, par exemple, est davantage exposée sur le marché de détail aux États-Unis que les autres banques—la structure de leurs prêts reste néanmoins très homogène.

While retail credit transfers within Member States have become automated and more efficient, manual intervention is still required at nearly every stage in the banks' internal processing of cross-border transfers.
Alors que les virements de détail effectués à l'intérieur des États membres font maintenant l'objet d'un traitement automatique et performant, pour les virements transfrontaliers, l'intervention manuelle est encore nécessaire à presque tous les étapes du traitement à l'intérieur des banques.

Currently, the lack of transparency and comparability of fees as well as the difficulties in switching payment accounts still create barriers to the deployment of a fully integrated market contributing to low competition in the retail banking sector.
Actuellement, le manque de transparence et de comparabilité des frais et les difficultés liées au changement de compte de paiement continuent de faire obstacle au déploiement d’un marché pleinement intégré, contribuant ainsi à la faible concurrence dans le secteur de la banque de détail.

Currently , the lack of transparency and comparability of fees as well as the difficulties in switching payment accounts still pose barriers to the deployment of a fully integrated market contributing to low competition in the retail banking sector.
Actuellement , le manque de transparence et de comparabilité des frais et la difficulté de changer de compte de paiement continuent de faire obstacle au déploiement d'un marché pleinement intégré, contribuant ainsi à la faible concurrence dans le secteur de la banque de détail .

But at the end of the day, even when Bill C-54 is law, I still believe, if you have a problem with a bank or with a retailer of some sort, you'll deal, as you do now, with the retailer, with the bank, then go from there perhaps to the Canadian Bankers Association or the Canadian Banking Ombudsmen or to the Canadian Direct Marketing Association—and I notice it will change its name next year to the Canadian Marketing Association—and they will try to solve the problems.
Cependant, même une fois adopté le projet de loi C-54, je continue de croire que si vous avez un problème avec une banque ou avec un détaillant, vous traiterez, comme c'est déjà le cas aujourd'hui, avec le détaillant, avec la banque, puis vous vous adresserez peut-être à l'Association des banquiers canadiens ou à l'ombudsman en matière de banques ou encore à l'Association canadienne du marketing direct—et je constate qu'elle va changer de nom l'an prochain—qui essaieront alors de résoudre le problème.

Furthermore, while card payments are becoming more and more widespread, the still prevailing “interchange fees” (fees paid by banks to each other for each card payment) business model promotes high inter-bank fees and impacts costs for retailers and ultimately prices for consumers.
En outre, alors que les paiements par carte sont de plus en plus courants, le modèle commercial des commissions d’interchange (les commissions que les banques se paient les unes aux autres pour chaque paiement par carte) qui continue de prévaloir favorise un niveau élevé de commissions interbancaires et a une incidence sur les coûts supportés par les détaillants et, en définitive, sur les prix payés par les consommateurs.

Founded in the Balearic Islands, where it still has its headquarters and a substantial client base, Banca March is a family-owned regional bank specialising in: asset management; retail, private and corporate banking, with a particular focus on family businesses; insurance and fund management.
Banca March, banque régionale familiale, est bien implantée aux Baléares où se trouvent son siège et ses racines. Elle mène par ailleurs des activités de gestion de patrimoine, de banque patrimoniale, de banque privée et de banque d’affaires dans d’autres régions, au titre desquelles elle accorde une attention particulière aux chefs d’entreprises et aux entreprises familiales, ainsi que des activités d’assurance et de gestion de fonds.

It is to be welcomed that the Commission, in its sector inquiry, has focused its attention on the level of efficiency and functioning of a sector such as retail banking, which is particularly sensitive since it is targeted at families and small and medium-sized enterprises, and because it is still today the most important banking sub-sector, accounting for over 50% of total EU activity in terms of gross income.
Il convient de se féliciter du fait que la Commission a, par son enquête sectorielle, attiré l'attention sur le degré d'efficacité et le fonctionnement d'un secteur, l'activité bancaire de détail, particulièrement délicat étant donné qu'il concerne les familles et les petites et moyennes entreprises et qu'il représente encore le sous-secteur bancaire le plus important: en termes de revenu brut, sa part dans l'activité globale de l'UE dépasse 50 %.

Competition Commissioner Neelie Kroes said: “Our competition analysis of the retail banking market shows that markets across the EU remain fragmented, that there are still significant entry barriers and that consumers and SMEs have difficulties in finding the best offers for them.
Mme Neelie Kroes, commissaire responsable de la concurrence, a déclaré à ce propos: «Notre analyse concurrentielle du marché bancaire de détail montre que les marchés demeurent fragmentés dans l'ensemble de l'UE, qu'il reste encore d'importants obstacles à l'entrée et que les consommateurs et les PME rencontrent des difficultés pour trouver les offres les plus appropriées pour eux.

6. The market for cross-border financial services business in general, independent of the marketing means, is still very limited in the retail sector, both in banking and insurance.
6. Le marché des services financiers transfrontaliers en général, quels que soient les moyens de commercialisation, est encore très restreint s’agissant du commerce de détail, tant dans le domaine bancaire que dans les assurances.