As it may not be possible in criminal investigations to identify the data required or the individuals involv
ed in a transaction until many months, or even
years, after the original transfer of funds, and in order to be able to have access to essential evidence in the context of investigations, it is appropriate to require payment service providers
to keep records of information on the payer and the payee for a period of time for the purposes of prevent
...[+++]ing, detecting and investigating money laundering and terrorist financing.Étant donné que, dans les enquêtes pénales, il n'est parfois possib
le d'identifier les informations requises ou les personnes impliquées dans une transaction que plusieurs mois, voire plusieurs années, après le
transfert de fonds initial, et afin de permettre l'accès à des éléments de preuve essentiels dans le cadre d'enquêtes, il est approprié d'exiger des prestataires de services de paiement qu'ils conservent les informations sur le donneur d'ordre et le bénéficiaire pendant une certaine période aux fins de la prévention et de la dé
...[+++]tection du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et des enquêtes en la matière.