I will note as a final point that what we've also seen in recent months is that the proportion of variable rate debt on new debt that's being taken on—new mortgages that have been taken on—has gone down quite substantially and is running in the low teens at present. So people are locking in.
Je souligne comme dernier point que nous avons vu depuis quelques mois la proportion des dettes à taux variable pour les nouvelles dettes — pour les nouvelles hypothèques — connaître une baisse considérable et se situer entre 10 et 15 p. 100. Alors, les gens bloquent leur taux.