Traduction de «given by banks declining sme credit » (Anglais → Français) :

modernising the Prospectus Directive to make it less costly for businesses to raise funds publicly, review regulatory barriers to small firms listing on equity and debt markets; developing Europe’s capacity to link capital-hungry firms with potential investors, including through the possible development of a Europe-wide information system that helps interaction of finance-seeking SMEs and finance providers to find each other throughlinking up national systems, and working with European banking federations and business organisations to structure the feedback given by banks declining SME credit applications; promoting advisory capacity in all Member States to assist SMEs that could benefit from alternative sources of finance; developing a strategy for providing assistance, where requested by Member States with smaller capital markets, to boost local capital markets’ capacity, for example by helping a Member State to grow a local venture capital market; working closely with the first SME Growth Markets – a new market sub-category created under MiFID II which would apply from January 2017 and which aims to facilitate access to capital for SMEs - to ensure that the regulatory environment for these incubator markets delivers the expected results;
la modernisation de la directive sur les prospectus afin qu'il coûte moins cher aux entreprises de lever des fonds sur les marchés, et l'examen des obstacles réglementaires empêchant les petites entreprises de s'introduire en bourse ou d'accéder aux marchés obligataires; le développement de la capacité de l'Europe à mettre en relation les entreprises à forte demande de capitaux avec les investisseurs potentiels, notamment par l'établissement d'un système d'information à l'échelle européenne qui favorise l'interaction des PME à la recherche de financements et des fournisseurs de financements en leur permettant de se trouver grâce à l'interconnexion des systèmes nationaux, et la collaboration avec les fédérations bancaires européennes et les organisations d'entreprises pour structurer le retour d'information à fournir par les banques qui rejettent des demandes de crédit de PME; la promotion de la capacité de conseil dans tous les États membres afin d'aider les PME susceptibles de bénéficier d'autres sources de financement; l'élaboration d'une stratégie d'assistance, lorsqu'elle est demandée par des États membres dont les marchés des capitaux sont de petite taille, afin d'accroître la capacité des marchés des capitaux locaux, notamment en aidant un État membre à développer un marché local du capital-risque; la collaboration étroite avec les premiers marchés de croissance des PME (une nouvelle sous-catégorie de marché créée par MiFID II qui s'appliquera à compter de janvier 2017 et qui vise à favoriser l'accès des PME aux capitaux) afin de garantir que l'environnement réglementaire de ces marchés d'incubation permettra d'obtenir les résultats escomptés.

57. Believes that, given the importance of SMEs and mid-cap companies for the creation of new jobs, existing non-bank financing opportunities such as the development of specialised secondary markets (e.g. SME growth markets) and simple, transparent and standardised securitisation have to be better exploited; welcomes the initiative to establish a sustainable, transparent securitisation market by developing a specific regulatory framework with a uniform definition of high-quality securitisation, combined with effective methods for monitoring, measuring and managing risk; stresses, however, that SMEs constitute a highly diverse group and that securitisation is not the only instrument available; calls, therefore, on the Commission to use a wide range of approaches and to reflect on a broad variety of venues to improve SME financing;
57. estime, étant donné l'importance des PME et des entreprises à capitalisation moyenne pour la création d'emplois, qu'il convient de mieux exploiter les solutions de financement non bancaire existantes, telles que le développement des marchés secondaires spécialisés (par exemple, marchés de croissance des PME), et une titrisation simple, transparente et normalisée; salue l'initiative visant à établir un marché durable et transparent de la titrisation en développant un cadre réglementaire spécifique avec une définition uniforme de la titrisation de qualité, combinée à des méthodes efficaces pour surveiller, mesurer et gérer le risque; signale toutefois que les PME sont un groupe extrêmement divers et que la titrisation n'est pas le seul instrument disponible; invite par conséquent la Commission à recourir à une vaste gamme de démarches et à réfléchir à un large éventail de solutions pour améliorer le financement des PME;

25. Welcomes the measures announced by the Commission to boost job creation in SMEs by unlocking alternatives to bank loans, and to improve the regulatory and fiscal framework in order to enhance long-term investment in SMEs; calls for these measures to be implemented without delay; calls on the Commission also to support smaller-scale projects; calls on the Commission and the Member States to consider financial cooperatives for funding SMEs (credit unions) as alternative funding instruments, and to enable better access for SMEs to public procurement and funding at EU and national levels;
25. se félicite des mesures annoncées par la Commission pour encourager la création d'emplois dans les PME en débloquant des solutions alternatives aux prêts bancaires et pour renforcer le cadre réglementaire et budgétaire en vue d'améliorer l'investissement à long terme dans les PME; demande l'exécution sans délai de ces mesures; invite la Commission à soutenir également des projets à petite échelle; invite la Commission et les États membres à envisager les coopératives financières pour le financement des PME (coopératives d'épargne et de crédit) comme d'autres instruments de financement et à permettre un meilleur accès des PME aux marchés publics et aux financements à l'échelle européenne et nationale;

Before we take your questions, we would like to take a couple of minutes to talk about how banks serve SMEs, how SMEs are financed, and how banks assist fast-growing SMEs to reach their business goals through credit and non-credit products in the early and growth stages of their life.
Avant de répondre à vos questions, nous aimerions prendre quelques minutes pour vous dire comment les banques servent les PME, comment les PME sont financées, et comment les banques aident les PME en croissance rapide à atteindre leurs objectifs d'affaires en leur offrant des produits et des services de crédit durant les phases de démarrage et de croissance.

However, if bank mergers proceed in the meantime, if the number of banks declines and we observe increasing concentration, the people seated around this table can surely surmise what the contents of the next report will be. SMEs will be dissatisfied with the level of competition they face on the Canadian market.
Mais si, entre-temps, on permet la fusion des banques, la diminution du nombre de banques, une concentration plus forte, les gens autour de cette table pourront dès lors deviner le contenu du prochain rapport: les PME ne seront pas satisfaites de la concurrence qu'elles ont sur le marché canadien.

Given that the banks these days have the reputation of giving you an umbrella on a sunny day and taking it away on a rainy day, and given that banks today have the reputation of tightening up their credit, I would like the member for Durham to tell us how this will force banks to increase their loan portfolio to small businesses.
Étant donné que les banques ont aujourd'hui la réputation de vous donner un parapluie quand il fait soleil et de vous l'enlever quand il pleut, étant donné que les banques ont aujourd'hui la réputation de resserrer le crédit, je voudrais que le député de Durham nous dise comment ce projet de loi forcera les banques à augmenter leur portefeuille de prêts aux petites entreprises.

This could be done by reducing barriers to the entry of foreign banks, encouraging insurance companies to enter the SME market, fostering the growth of new regional or community banks, and encouraging credit unions to expand into the SME market.
On pourrait réduire les obstacles auxquels font face les banques étrangères ainsi qu'encourager l'accès des compagnies d'assurances et des coopératives de crédit au marché des PME et promouvoir la croissance de nouvelles banques régionales ou communautaires.