Vertaling van "Subprime lending " (Engels → Frans) :

TERMINOLOGIE

subprime lending
prêts immobiliers aux emprunteurs à risque [ prêts aux emprunteurs à risque ]

subprime crisis | subprime mortgage crisis
crise des subprimes

subprime loan | subprime mortgage
crédit hypothécaire à risque | crédit immobilier à risques

subprime mortgage loan [ subprime mortgage ]
prêt hypothécaire à risque [ crédit hypothécaire à risque | subprime ]

subprime mortgage loan | subprime mortgage
prêt hypothécaire à haut risque | prêt hypothécaire avec surprime

bond lending | securities lending | share lending | stock lending
prêt de titres

budgetary reserve (EU) [ agricultural reserve | EAGGF monetary reserve | EC budgetary reserve | guarantee fund for lending operations | guarantee fund for lending transactions ]
réserve budgétaire (UE) [ fonds de garantie des opérations de prêt | réserve agricole | réserve budgétaire CE | réserve monétaire FEOGA | réserve pour les aides d'urgence ]

Art Lending Program for Exhibitions [ Art Lending Program ]
Programme de prêt pour des expositions

cross-border lending | foreign lending
prêts extraterritoriaux | prêts accordés à des non-résidents | prêts transfrontaliers

prime rate | MLR | Minimum Lending Rate | prime lending rate | base rate | bank prime rate | best rate
taux de base | taux minimum | taux d'intérêt préférentiel | taux préférentiel | taux de base bancaire

IN-CONTEXT TRANSLATIONS

Subprime lending in the U.S on a flow basis was about 14 per cent of the flow of mortgages pre-crisis, but in Canada they were low single digits, about 3.5 per cent. There were significant differences.
Avant la crise, les prêts hypothécaires à risque représentaient environ 14 p. 100 de l'ensemble du flux des hypothèques aux États-Unis, alors qu'ils étaient bien en deçà de 10 p. 100 au Canada, soit environ 3,5 p. 100. Les différences entre les deux systèmes étaient considérables.

I continued my professional career as consultant within the financial field working consequently for Bank of America as a Senior Financial analyst for the Specialty Lending group involved in the subprime lending activities where I managed the risk management reporting for area sales managers and mortgage brokers, followed by a consulting contract for underwriting, due diligence, loan reviews, auditing of lease databases and conducting site inspections.
J'ai poursuivi ma carrière professionnelle comme consultante dans le secteur financier pour Bank of America, en tant qu'analyste financière principale pour le groupe Specialty Lending et ses activités dans le domaine des prêts hypothécaires à risque (subprimes), où j'ai dirigé le service de rapport sur la gestion des risques pour les responsables des ventes sectorielles et les courtiers en crédits hypothécaires. J'ai ensuite eu un contrat de consultante sur les engagements, la diligence raisonnable, les bilans de prêts et emprunts, l'audit des bases de données et la direction d'inspections sur site.

2005-2006 – Bank of America (former Countrywide Home Loans) – Dallas, TX – Senior Financial Analyst – managed the reporting for area sales managers and mortgage brokers for the Specialty Lending group involved in the subprime lending, built and managed ACCESS databases for risk management reporting
2005-2006: Bank of America (anciennement Countrywide Home Loans), Dallas, Texas – direction du service de rapport sur la gestion des risques pour les responsables des ventes sectorielles et les courtiers en crédits hypothécaires pour le groupe Specialty Lending et ses activités dans le domaine des prêts hypothécaires à risque (subprimes); création et gestion des bases de données ACCESS pour le compte rendu sur la gestion des risques.

I built databases which produced reports that identified risk areas for the subprime lending group; the models were based on a number of indicators – number of delinquencies per period, credit profile of the borrowers etc.
J'ai créé les bases de données grâce auxquelles ont pu être élaborés des rapports identifiant les domaines à risque pour le groupe de prêts hypothécaires à risque (subprimes); ces modèles étaient basés sur des indicateurs - le nombre de retards de paiements par période, le profil de crédit des emprunteurs etc.

President Hoyer emphasised during the Board of Governors’ meeting that securitisation could be a useful tool to revive SME lending, but stressed that prudence was needed, “bearing in mind the experience of the subprime crisis”.
Au cours de la séance du Conseil des gouverneurs, Werner Hoyer a souligné que la titrisation pourrait être un outil propice pour relancer l’activité de prêt en faveur des PME, tout en insistant sur la nécessité de se montrer prudent « en gardant à l’esprit l’expérience de la crise du crédit hypothécaire à risque (crise des ‘subprimes’)».

This crisis has hit different countries around Europe in different ways, but one thing is certain: the financial institutions in all countries have, to some degree or other, bought toxic US mortgage debt based on subprime lending.
Cette crise a touché plusieurs pays en Europe, et ce de différentes manières, mais une chose est sûre: les institutions financières de tous les pays ont, à un degré ou à un autre, acheté des dettes hypothécaires américaines à risque basées sur les prêts «subprime».

In addition, higher housing inventories and difficulties in the U.S. subprime lending market have led to significant declines in U.S. residential construction, the key driver of lumber and panel consumption in North America.
De plus, l'accroissement du parc immobilier et les difficultés du marché des prêts à risque aux États-Unis ont entraîné une baisse importante de la construction résidentielle chez nos voisins du Sud, le principal marché pour le bois d'oeuvre et les panneaux de construction en Amérique du Nord.

The so-called ‘subprime’ lending crisis had its origins in frenetic consumerism in the United States.
La crise dite des subprimes est née de la frénésie consommatrice des Américains.

Quickly, first of all, on the United States side, what we've seen is a combination of the developments in the subprime mortgage market that you've talked about and a period where the lending through the subprime mortgage market in the United States rose at a dramatic rate.
Rapidement, d'abord, du côté des États-Unis, ce que nous avons vu, c'est une conjugaison des développements dans le marché des prêts hypothécaires à risque, dont vous avez parlé, et une période où les prêts sur le marché des prêts hypothécaires à risque aux États-Unis ont augmenté en flèche.

But if we see a decline in the U.S. economy, particularly as it relates to the credit crisis.the subprime, affecting Canadian companies, affecting the ability of banks to lend money, with higher interest rates or interest rates that are not reflective of the propensity for people to spend, could we see a decline in that industry?
Cela dit, s'il y a une contraction de l'économie aux États-Unis, surtout en raison de la crise du crédit, des hypothèques à risque élevé, qui touche les compagnies canadiennes, la capacité pour les banques canadiennes de prêter de l'argent — parce que les taux d'intérêt sont plus élevés ou bien ne tiennent pas compte de la tendance à dépenser dans la population —, ne risquons-nous pas d'assister à une décroissance dans cette industrie?